1:1 Assekuranzservice AGAugsburgJahresabschluss zum Geschäftsjahr vom 01.01.2023 bis zum 31.12.2023Lagebericht für das Geschäftsjahr 2023Die 1:1 Assekuranzservice AGDie 1:1 Assekuranzservice AG ist eine freie Vermittlungsgesellschaft, die als unabhängiger Finanzvermittler und Makler die Interessen der Kunden in allen Fragen der Vorsorge und Absicherung wahrnimmt. Hierzu bedient sie sich unabhängiger Versicherungsvermittler bzw. Makler, denen die 1:1 Assekuranzservice AG eine attraktive und tragfähige Lösung für eine erfolgreiche Vertriebstätigkeit zur Verfügung stellt. Durch die Zusammenarbeit mit einer Vielzahl von Versicherungsgesellschaften als Produktpartner bietet sie ihren Vertragspartnern die Möglichkeit der unabhängigen Beratung ihrer Kunden unter dem Gesichtspunkt des Best Advice Prinzips. Die 1:1 Assekuranzservice AG führt hierzu die Marktuntersuchung mit einem eigenen Marktresearch durch. Auf dieser Grundlage unterbreitet sie ihren Partnern für die entsprechenden Produkte die jeweils fünf besten Angebote - TOP 5. Darüber hinaus stellt die 1:1 Assekuranzservice AG ihren Vertragspartnern eine Vielzahl weiterer Vertriebsleistungen zur Verfügung, welche nach den jeweils aktuellen gesetzlichen Rahmenbedingungen angepasst und ergänzt oder überarbeitet werden. Die Philosophie der 1:1 Assekuranzservice AG besteht darin, den Vertragspartnern die Möglichkeit zu geben, sich gänzlich auf den Verkauf von Versicherungsprodukten beim Kunden zu konzentrieren und alle Versicherungsverträge des jeweiligen Kunden im Bestand und in der Betreuung zu haben. Neben vorgenannten Vorteilen hat der Vertragspartner bei einer vertraglichen Vereinbarung mit der 1:1 Assekuranzservice AG den Vorteil, dass er auf nahezu alle namhaften Versicherungsanbieter in Deutschland und deren Produkte zurückgreifen kann. Darüber hinaus steht das Backoffice der 1:1 Assekuranzservice AG auch Kunden des Vertragspartners als Ansprechpartner zur Verfügung. Das Geschäftsmodell der 1:1 Assekuranzservice AG verfolgt zwei Ausprägungen. Im Rahmen der Abschlussvermittlung im Lebensversicherungsbereich wird der überwiegende Teil der Provisionen an die Vertragspartner weitergegeben. Im Bereich der Sachversicherungen und des Bestandsaufbaus bieten der Vertragsservice sowie die automatische Vertragsoptimierung dem Vertragspartner die Möglichkeit, einen erheblichen Bestand aufzubauen und sorgt so - sowohl beim Vertragspartner als auch bei der 1:1 Assekuranzservice AG - für kontinuierliche Einnahmen. Beide Komponenten sind Bestandteil einer langfristigen Kalkulation des Unternehmens und dienen zur Deckung der Kosten desselben. Nach unserer Einschätzung wird die vertriebliche Attraktivität des Modells durch die Unabhängigkeit von einzelnen Versicherungsgesellschaften sowohl im Rahmen des Angebotsservices als auch im Hinblick auf attraktive Prämienvorteile für Kunden noch gesteigert. Branche und Wettbewerb Das Jahr 2023 war durch eine Vielzahl von Umständen geprägt, die bereits in den Vorjahren einflussnehmend waren. Der sich fortsetzende Krieg in der Ukraine hat im Jahr 2023 weiterhin eine hohe Inflationsrate, insbesondere im Bereich der Lebensmittel und Energiekosten, nach sich gezogen. Die Folge der gesamtwirtschaftlich angespannten Situation ist eine Veränderung des Konsumverhaltens der Bürger, insbesondere hat die Sparquote der privaten Haushalte abgenommen. Vorrangig war der Bereich der Lebensversicherungen diesen Gegebenheiten unterworfen. Gleichfalls haben steigende Zinsen seitens der Europäischen Zentralbank und die damit verbundenen gestiegenen Zinsen auf Bankguthaben das Geschäft (klassischer) Lebensversicherungsprodukte unter Druck gesetzt. Im Bereich der Sachversicherung verursachte die hohe Inflationsrate gleichermaßen hohe Beitrags- und Prämienanpassungen. Allem voran im Bereich der Wohngebäudeversicherung rufen die gestiegenen Preise für Bauleistungen eine Erhöhung im Bereich des Anpassungsfaktors hervor. Die Regulierung blieb in 2023 ein treibender Unsicherheitsfaktor. Die auf EU-Ebene beratene Kleinanlegerstrategie wurde zwar zunächst nicht mit einem absoluten Provisionsverbot versehen. Diese Entscheidung wird jedoch drei Jahre nach der Entscheidung zur Revision vorgelegt, so dass hier bereits Planungen vorgenommen werden, wie auf eine derartige Situation reagiert werden kann. Im Maklermarkt hat sich der, in den vorangegangenen Jahren, begonnene Trend der Marktkonsolidierung fortgesetzt. Größere Kapitalgeber haben Markteilnehmer der 1:1 Assekuranzservice AG durch Investitionen mit Kapital ausgestattet, was wiederum den Marktteilnehmern die Möglichkeit eröffnet hat, kleinere Mitbewerber aufzukaufen. Die langjährige Entwicklung der sinkenden Anzahl von Versicherungsvermittlern in Deutschland verlief im Jahr 2023 ungebrochen, was das Erfordernis einer guten Servicequalität in Verbindung mit einer Abnahme administrativen Aufwands auf Vermittlerseite durch einen kompetenten Maklerpool verstärkt. Daher hat die 1:1 Assekuranzservice AG sich das Ziel gesetzt, im Jahr 2023, langjährige und strategische Partner im Bereich Service und Qualität noch intensiver zu unterstützen. Projekte, wie "Fit for Excellence", welches im Jahr 2023 begann, setzen gezielt auf die Optimierung des Service an. Bereits vorhandene Angebote zum Bestandsaufbau in der Sachversicherung, Finanzierungsangebote zum Aufbau eines eigenen Unternehmens und Mehrwerte, wie die Marktuntersuchung - verbunden mit der hauseigenen Produktempfehlung - wurden im Jahr 2023 weiter optimiert und verstärkt in den Markt gebracht. Vor allem die Bereiche Digitalisierung und die Einrichtung verschiedener Automatismen zur einfacheren und schnelleren Abwicklung von standardisierten Geschäftsvorfällen um die Effizienz fortlaufend zu steigern, waren für die 1:1 Assekuranzservice AG 2023 prägend. Geschäftsentwicklung Die Beitragssumme des vermittelten Lebensversicherungsgeschäfts ist um 22,4 % auf 223,0 Mio € (Vorjahr 182,1 Mio €) gestiegen. In der Krankenversicherung wurde ein deutlicher Zuwachs erzielt. Die Monatsneubeiträge sind auf 91 T€ (Vorjahr: 68 T€) gestiegen. Das vermittelte Sachversicherungsgeschäft liegt unverändert bei 2,2 Mio. € (Vorjahr: 2,2 Mio. €) Jahresnettoprämien. In der Kraftfahrtversicherung konnten wir einen Zuwachs auf 6,9 Mio. € (Vorjahr: 5,9 Mio. €) erzielen. Das Geschäft wurde im Jahr 2023 von 1.051 Vertragspartnern eingereicht (Vorjahr: 1.048). Die Umsatzerlöse sind bei der 1:1 Assekuranzservice AG gegenüber dem Vorjahr gestiegen (30,6 Mio. €, Vorjahr: 28,5 Mio. €). Der Courtageaufwand für die angebundenen Makler ist im gleichen Verhältnis auf 17,8 Mio. € (Vorjahr: 15,7 Mio. €) gestiegen, sodass sich insgesamt die Marge der 1:1 Assekuranzservice AG zum Vorjahr im Wesentlichen nicht verändert hat. Die sonstigen betrieblichen Erträge sanken leicht auf 0,3 Mio. € (Vorjahr: 0,5 Mio.€). Die sonstigen betrieblichen Aufwendungen sind um 2,0 % auf 4,1 Mio. € gestiegen. Die Personalaufwendungen sind gegenüber dem Vorjahr um 4% gestiegen (7,4 Mio. € Vorjahr: 7,1 Mio. €). Unter Berücksichtigung von planmäßigen Abschreibungen in Höhe von 0,4 Mio. € (Vorjahr 0,3 Mio. €) und eines Steueraufwandes von 0,2 Mio. € (Vorjahr: 0,2 Mio. €) verbleibt ein Jahresüberschuss von 2,0 Mio. € (Vorjahr 1,9 Mio. €). Unter Berücksichtigung des Gewinnvortrages von 1,9 Mio. € ergibt sich ein Bilanzgewinn von 4,0 Mio. €. Die vorgenannten Unternehmenszahlen sind für uns die wichtigsten finanziellen Leistungsindikatoren. Insbesondere die Beitragssummen aus dem vermittelten Lebensversicherungsgeschäfts, sowie die Jahresnettoprämien im Sachversicherungsgeschäft. Für das Jahr 2024 erwarten wir im Lebensversicherungsbereich eine deutliche Steigerung zu 2023. Im Sachversicherungsgeschäft werden wir uns leicht über dem Vorjahr bewegen. Vermögen und Finanzierung Die Aktivseite der Bilanz ist im Anlagevermögen geprägt durch die Anteile an verbundenen Unternehmen in Höhe von 7,1 Mio. € (Vorjahr: 7,1 Mio. €) sowie im Umlaufvermögen durch Forderungen aus dem operativen Geschäftsbetrieb von 1,2 Mio. € (Vorjahr 2,0 Mio. €) sowie Forderungen an verbundene Unternehmen von 5,74 Mio. € (Vorjahr 5,3 Mio. €). Dem stehen auf der Passivseite Verbindlichkeiten aus der operativen Geschäftstätigkeit von 8,4 Mio. € (Vorjahr 9,0 Mio. €) gegenüber. Zum Bilanzstichtag ergibt sich ein Eigenkapital von 10,1 Mio. € (Vorjahr: 8,0 Mio. €). Die 1:1 Assekuranzservice AG verfügt zum Bilanzstichtag über liquide Mittel in Höhe von 2,7 Mio. €. Mitarbeiter Bei der 1:1 Assekuranzservice AG waren durchschnittlich 2023 137 Mitarbeiter (Vorjahr 147 Mitarbeiter) beschäftigt. Der größte Teil hiervon entfällt auf das Backoffice, das auch zukünftig im Sinne der Serviceorientierung eine bedeutende Rolle für die Vertragspartner und Kunden der 1:1 Assekuranzservice AG einnimmt. Wir danken allen Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern, die durch Engagement und Leistungsbereitschaft zur weiteren positiven Entwicklung der 1:1 Assekuranzservice AG beigetragen haben. Chancen und Risiken Die 1:1 Assekuranzservice AG zeigt sich in dem sich wandelnden Marktumfeld der Versicherungsvermittlung gut aufgestellt. Digitale Lösungen, effiziente Services und eine moderne Vertriebsstruktur sind die Eigenschaften, die die 1:1 Assekuranzservice AG auszeichnen und aus dem Markt hervorheben. Mit der Tochtergesellschaft ASKUMA AG besitzt die 1:1 Assekuranzservice AG die Möglichkeit eines schnellen und agilen Vertriebsprozesses, welcher in Verbindung mit der Vertragsoptimierung eine einfache, innovative und digitale Lösung liefert, um erfolgreich beraten und einfach verwalten zu können. Eine Neugeschäftssteigerung von 7 % im Vergleich zum Vorjahr, in der privaten Sachversicherung, sind Beleg für die herausragende Qualität der Produkte der ASKUMA AG. Das Neugeschäft in der Lebensversicherung hat sich im Jahr 2023 sukzessive auf die Bereiche der investmentbasierten Rentenversicherung ohne Garantie und der Arbeitskraftabsicherung verlagert. Die 1:1 Assekuranzservice AG hat auf dieses neue Geschäftsumfeld die passende Antwort durch ein innovatives Schulungskonzept und einer Neugestaltung der hauseigenen Produktempfehlung - Best Advice - gefunden. So konnte trotz der schwierigen Marktumstände auch in diesem Feld ein gutes Wachstum verzeichnet werden. Durch die Entwicklung und die Kommunikation zahlreicher Vertriebsansätze hat die 1:1 Assekuranzservice AG die angebundenen Partner in die Möglichkeit versetzt, professionell und erfolgreich auf den aktuellen Markt zu reagieren. Ferner bleiben die Ausfallrisiken aus Forderungen gegen Vertragspartnern zu erwähnen, die wir jedoch in aller Regel, durch adäquate Sicherheiten, im Vorfeld eingrenzen. Auch Betrugsrisiken sind im Vertrieb von Finanzprodukten nicht auszuschließen. Die Pflicht zur Registrierung im Vermittler-Register und die Anforderungen hieraus sowie die Teilnahme am AVAD-Verfahren schützen die 1:1 Assekuranzservice AG vor betrügerischen Organisationen. Die 1:1 Assekuranzservice AG bedient sich zur Überwachung aller Risiken eines Risikomanagementsystems, welches in Anlehnung an die für Versicherungen geltenden Mindestanforderungen an Risikofrüherkennungssysteme konzipiert und in das aufsichtsrechtlich vorgeschriebene Risikofrüherkennungssystem der Muttergesellschaft eingebunden ist. Das System gewährleistet nicht nur eine zeitnahe Beobachtung der Risiken, sondern sieht auch geeignete Maßnahmen zur Risikominimierung und insbesondere zur Risikovermeidung vor. Verbunden mit der Organisationsstruktur und den schnellen Entscheidungswegen ist die 1:1 Assekuranzservice AG jederzeit in der Lage, wirkungsvoll und zeitnah auf Risiken zu reagieren. Zusammenfassend bleibt festzuhalten, dass aus heutiger Sicht die bekannten und untersuchten Risiken keinen wesentlichen Einfluss auf die Vermögens-, Finanz- und Ertragslage haben werden. Bestandsgefährdende Risiken sind nicht erkennbar. Prognose Die Zufriedenheit der kooperierenden Partner (Versicherungsmakler) stellt für die 1:1 Assekuranzservice AG die höchste Priorität dar. Das Ziel ist es, die Versicherungsmakler mittels der Serviceleistungen in die Lage zu versetzen, die jeweiligen Kunden effizient zu betreuen. In dem aktuellen Marktumfeld bedeutet diese Unterstützung, in Form des Service und auch der Fortschritt im Bereich der Digitalisierung, einen eminenten Wettbewerbsvorteil. Zur Erreichung dieses Ziels und in Folge der Firmenphilosophie hat die 1:1 Assekuranzservice AG im Jahr 2023 die in den vergangenen Jahren begonnene Strategie der Digitalisierung und der Prozessoptimierung kontinuierlich fortgesetzt. Vorrangig standen die vertriebsnahen Abteilungen der Kunden- und Vertragsverwaltung im Fokus der Projekte zur Umsetzung der genannten Strategie. Gleichfalls wurden in weiteren administrativen Bereichen der 1:1 Assekuranzservice AG entsprechende Digitalisierungsprojekte eingeführt und umgesetzt. Hierbei zielt das Projekt "Fit for Excellence" auf die Analyse sämtlicher bestehender Prozesse der 1:1 Assekuranzservice AG ab. Daraus resultierend wird allgemein eine stärkere Ausrichtung an die kooperierenden Partner und spezifisch ein zielgruppenorientiertes Servicekonzept angestrebt. Anhand bereits eingeführter Optimierungs- bzw. Digitalisierungsprojekte, wie beispielsweise der digitalen Vertragsoptimierung in den Sparten der privaten Sachversicherung und der gewerblichen Sachversicherung, eröffnet die 1:1 Assekuranzservice AG ihren Partnern die Möglichkeit einen effizienten Bestandaufbau durchzuführen. Hierdurch wiederum werden Makler in die Lage versetzt, eine kostengünstige Verwaltung bestehender Verträge zu nutzen und ersparte Zeit und Kosten in die Beratung betreuungsintensiver Vorgänge bei den Kunden zu investieren. Die Sparte der Personenversicherung hat im Jahr 2023 die bestehende strategische Partnerschaft für den Bereich Krankenvollversicherung mit Inpunkto ausgebaut und die frei gewordenen Ressourcen zur Intensivierung des Service im Bereich der Krankenzusatzversicherung und der Lebensversicherung aufgewendet. Gezielt wurden im Jahr 2023 bestehende Wettbewerbsvorteile, wie die "Premium BU" zur Optimierung bestehender Berufsunfähigkeitsversicherungen und das "My Best Advice" als Produktempfehlung für Makler bei der Auswahl geeigneter Produktanbieter weiter forciert. Ergänzend hat die 1:1 Assekuranzservice AG entscheidend auf den durch die Rechnungszinssenkung entstehenden Attraktivitätsverlust der Riesterrente reagiert und für den Bereich der Basisrente ein attraktives Produktkonzept (Rente 2 ) geschaffen. In Bezug auf die Empfehlung der Deutschen Aktuarvereinigung zur Anhebung des Rechnungszinses von derzeit 0,25 % auf 1,00 % ab 2025, wird die 1:1 Assekuranzservice AG die Marktentwicklung über den Jahresverlauf 2024 fortwährend beobachten und für sich geeignete Maßnahmen auf diese Anpassung vornehmen. Die bereits eingeführte Strategie zum Vertriebspartneraufbau wurde durch neuartige Modelle ergänzt bzw. wurden bestehende Modelle optimiert. Einen großen Anteil nimmt zum einen der Fokus auf Einfirmenvertreter ein, die statistisch betrachtet, nach einer Phase der Kontinuität im Jahr 2023 eine erhöhte Wechselbereitschaft in den Maklermarkt gezeigt haben. Anhand der Modelle der 1:1 Assekuranzservice AG, die diesen gravierenden Umstieg erleichtern und den Aufbau des eigenen Unternehmens fördern, sieht sich die 1:1 Assekuranzservice AG in diesem Spektrum als ein attraktiver Partner für eine langjährige erfolgreiche Zusammenarbeit. Zum anderen hat die 1:1 Assekuranzservice AG im Jahr 2023 sich auf den seit langem fortsetzenden Trend der Überalterung des Versicherungsmarktes fokussiert und anhand eines Ausbildungssystems die optimale Grundlage für eine fachliche und vertriebliche Entwicklung von Neu- und Quereinsteigern in den Mart der Finanzberatung geschaffen. Durch jüngere Partner wird eine jüngere Zielgruppe von Kunden angesprochen. Das wiederum eröffnet der 1:1 Assekuranzservice AG ein breiteres Geschäftsfeld und sorgt für einen mittel- bis langfristigen Unternehmenserfolg. Daher erwarten wir moderat steigende Umsatzerlöse. Der Mitarbeiterstand wird konstant bleiben, wobei Gehaltsanpassungen den Personalaufwand erhöhen werden. Unser Strategieprogramm sieht moderate Investitionen in den Aufbau neuer Partner vor. Insgesamt erwarten wir dennoch ein positives Ergebnis in 2024 im hohen sechsstelligen Bereich. Wir erklären, dass nach den Umständen, die uns im Zeitpunkt bekannt waren, in dem die Rechtsgeschäfte vorgenommen wurden, die Gesellschaft bei jedem Rechtsgeschäft eine angemessene Gegenleistung erhielt. Andere Maßnahmen im Sinne von §312 Abs. 1 AktG wurden weder getroffen noch unterlassen.
Augsburg, den 24.05.2024 Der Vorstand Bilanz zum 31.12.20231:1 Assekuranzservice AG, AugsburgAKTIVA
PASSIVA
Gewinn- und Verlustrechnung vom 01.01.2023 bis 31.12.20231:1 Assekuranzservice AG, Augsburg
Anhang für das Geschäftsjahr 1. Januar 2023 bis 31. Dezember 2023I. Allgemeine Angaben Der Jahresabschluss der Gesellschaft für das Geschäftsjahr 1. Januar bis zum 31. Dezember 2023 wurde auf der Grundlage der Bilanzierungs- und Bewertungsvorschriften des Handelsgesetzbuches (HGB) aufgestellt. Ergänzend zu diesen Vorschriften waren die Regelungen des Aktiengesetzes (AktG) zu beachten. II. Bilanzierungs- und Bewertungsmethoden Immaterielle Vermögensgegenstände wurden zu Anschaffungskosten angesetzt und sofern sie der Abnutzung unterliegen, um planmäßige Abschreibungen (Nutzungsdauer 3 - 10 Jahre) vermindert. Geleistete Anzahlungen wurden zum Nennbetrag angesetzt. Die Sachanlagen wurden zu Anschaffungs- bzw. Herstellungskosten angesetzt und, soweit abnutzbar, um planmäßige Abschreibungen vermindert. Die Abschreibungen wurden nach der voraussichtlichen Nutzungsdauer der Vermögensgegenstände linear vorgenommen. Die unter den Finanzanlagen ausgewiesenen Anteile an verbunden Unternehmen wurden zu Anschaffungskosten oder mit einem niedrigeren beizulegenden Wert am Bilanzstichtag angesetzt. Abschreibungen erfolgten grundsätzlich aufgrund voraussichtlich dauernder Wertminderung (gemildertes Niederstwertprinzip). Forderungen und sonstige Vermögensgegenstände wurden zum Nennwert unter Berücksichtigung aller erkennbaren Risiken im Rahmen von Einzel- und Pauschalwertberichtigungen bewertet. Kassen- und Bankbestände wurden mit dem Nominalwert angesetzt. Die aktiven latenten Steuern beruhen grundsätzlich auf den zeitlichen Unterschieden zwischen Handels- und Steuerbilanz. Latente Steueransprüche werden nur in dem Umfang bilanziert, wie eine Realisierung der Steuerminderungsansprüche hinreichend wahrscheinlich ist. Die Berechnung der latenten Steuern erfolgt mit dem unternehmensindividuellen Steuersatz in Höhe von 32,28 % und wurde aus den Verlustvorträgen gebildet, die in den nächsten 3 Jahren genutzt werden können. Von den Wahlrechten gemäß § 274 Abs. 1 S. 2 und 4 HGB wurde Gebrauch gemacht. Die aktiven latenten Steuern sind gem. § 268 Abs. 8 HGB ausschüttungsgesperrt. Das Gezeichnete Kapital und die Kapitalrücklage werden zum Nennwert angesetzt. Die Steuerrückstellungen und sonstigen Rückstellungen wurden mit den Erfüllungsbeträgen angesetzt, die nach vernünftiger kaufmännischer Beurteilung notwendig sind. Dabei wurden alle erkennbaren Risiken berücksichtigt. Eine Abzinsung ist aufgrund der kurzen Laufzeiten nicht erforderlich. Verbindlichkeiten wurden zum Erfüllungsbetrag angesetzt. Rechnungsabgrenzungsposten wurden zum Nennwert angesetzt. III. Erläuterungen zur Bilanz Angaben zur Bilanz Anlagevermögen Die Entwicklung der einzelnen Posten des Anlagevermögens ist unter Angabe der Abschreibungen des Geschäftsjahres in Anlage zum Anhang dargestellt. Forderungen aus Lieferungen und Leistungen Unter den Forderungen aus Lieferungen und Leistungen befinden sich Provisionsforderungen, die von Versicherungsgesellschaften als Stornosicherheit zurückbehalten wurden. Diese sind grundsätzlich jederzeit rückforderbar. Die Laufzeit beträgt weniger als ein Jahr. Forderungen gegen verbundene Unternehmen Unter den Forderungen gegen verbundenen Unternehmen befinden sich Liquiditätsüberlassungen sowie Forderungen aus erbrachten Dienstleistungen. Diese Forderungen sind grundsätzlich jederzeit rückforderbar. Die Laufzeit beträgt weniger als ein Jahr. Aktive latente Steuern Es werden aktive latente Steuern auf steuerliche Verlustvorträge in der Höhe erfasst, in der eine Inanspruchnahme in den kommenden Jahren erwartet wird. Die Berechnung erfolgte unter Zugrundelegung eines Steuersatzes von 32,28%, wobei aktuelle steuerrelevante Regelungen im Zeitpunkt der Umkehr der Differenzen entsprechend berücksichtigt wurden. Eigenkapital Das Eigenkapital setzt sich wie folgt zusammen:
Das gezeichnete Kapital beträgt EUR 1.000.000 und ist eingeteilt in 1.000.000 auf den Namen lautende nennwertlose Stückaktien. Es ist voll eingezahlt. Sonstige Rückstellungen Die sonstigen Rückstellungen betreffen folgende Rückstellungen:
Verbindlichkeiten Es bestehen keine Verbindlichkeiten mit einer Restlaufzeit größer 5 Jahre. IV.Sonstige Angaben Beteiligungsbesitz Pegasus Consulting GmbH, Augsburg
DePeMa Deutsche Pensionsmanagement AG, Augsburg
Pegasus Dialog GmbH, Augsburg
EKE Finance GmbH, Hamburg
Clarus AG, Augsburg
Askuma AG, Zweibrücken
Haftungsverhältnisse aus nicht bilanzierten Verbindlichkeiten gemäß § 251 HGB Für das dem verbundene Unternehmen EKE Finance GmbH gewährte Darlehen hat die 1:1 Assekuranzservice AG mit Erklärung vom 30.12.2013 für Ihre Forderungen nebst Zinsen und Kosten einen qualifizierten Rangrücktritt bis zu einer Summe von EUR 610.000,00 gegenüber den Forderungen aller Gläubiger vereinbart. Aufgrund der positiven geschäftlichen Aktivitäten der EKE Finanz GmbH gehen wir nicht davon aus, dass ein Risiko der Inanspruchnahme gegeben ist. Mit Datum vom 09.09.2019 wurde ein Gewinnabführungsvertrag mit der Askuma AG und mit Datum 27.09.2023 mit der Clarus AG abgeschlossen, infolgedessen besteht auch eine entsprechende Verlustübernahmeverpflichtung der 1:1 Assekuranzservice AG. Sonstige finanzielle Verpflichtungen Die nicht in der Bilanz erscheinenden Verpflichtungen, insbesondere Leasingverträge (Fuhrpark und Hardware) sowie aus Mietverträgen, belaufen sich auf EUR 535.910,76 (i. Vj. TEUR 1.706). Angaben über die Mitglieder der Unternehmensorgane Vorstand: Herr Dr. Patrick Afflerbach, Königsbrunn, Doktor der Wirtschaftswissenschaften Herr Sascha Sönning, Oberhausen, Versicherungsfachmann Herr Konrad Höfer, Nürnberg, Versicherungskaufmann (ab 1.4.2023) Mitglieder des Aufsichtsrats: Herr Rainer Gebhart, Rosenheim (Aufsichtsratsvorsitzender) Vorstand der WWK Lebensversicherung a.G. Herr Jürgen Schrameier, München (stellv. Aufsichtsratsvorsitzender) Vorstand der WWK Lebensversicherung a.G. Herr Dirk Fassott, München Vorstand der WWK Lebensversicherung a.G. Zahl der beschäftigten Mitarbeiter Im Unternehmen waren im Geschäftsjahr durchschnittlich 137 (i. Vj.147), davon 25 Teilzeit (i. Vj. 23), Personen beschäftigt. Honorar des Abschlussprüfers Die Angaben zum Honorar des Abschlussprüfers nach § 285 Nr. 17 HGB erfolgen im Konzernabschluss der WWK Lebensversicherung a.G. Vorgänge von besonderer Bedeutung nach dem Schluss des Geschäftsjahres Vorgänge von besonderer Bedeutung, die nach dem Bilanzstichtag eingetreten sind waren nicht zu verzeichnen. Konzernzugehörigkeit: Nach den vorliegenden Mitteilungen gemäß § 20 AktG hält die WWK Vermögensverwaltungs und Dienstleistungs GmbH, München, 100% am Grundkapital der Gesellschaft. Die 1:1 Assekuranzservice AG ist gem. § 291 HGB von der Pflicht zur Aufstellung eines Konzernabschlusses befreit. Die 1:1 Assekuranzservice AG wird in den Konzernabschluss der WWK Lebensversicherung a. G. einbezogen, die gleichzeitig den größten und den kleinsten Kreis der Unternehmen bildet, dem die Gesellschaft als Tochtergesellschaft angehört. Der Sitz dieser Gesellschaft ist in der Marsstraße 37, 80335 München gelegen und der Konzernabschluss steht im elektronischen Bundesanzeiger zur Verfügung.
Augsburg, den 24.05.2024 Dr. Patrick Afflerbach Sascha Sönning Konrad Höfer Sonstige Berichtsbestandteile Angaben zur Feststellung: Der Jahresabschluss wurde am 26.06.2024 festgestellt. Anlagenspiegel zum 31.12.20231:1 Assekuranzservice AG, Augsburg
Bericht des AufsichtsratesDer Aufsichtsrat hat im Geschäftsjahr 2023 die Geschäftsführung des Vorstandes anhand mündlicher und schriftlicher Berichte fortlaufend überwacht. Über die Entwicklung des Geschäfts und die Lage des Unternehmens hat sich der Aufsichtsrat in zwei Aufsichtsratssitzungen unterrichtet. Der Jahresabschluss für das Jahr 2023, die Buchführung und der Lagebericht des Vorstandes sind von der Mazars GmbH & Co. KG, Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, Steuerberatungsgesellschaft, geprüft und mit dem uneingeschränkten Bestätigungsvermerk versehen worden. Der Aufsichtsrat hat sich mit dem Prüfungsbericht des Abschlussprüfers intensiv befasst und von dem Prüfungsergebnis zustimmend Kenntnis genommen. Nach dem abschließenden Ergebnis unserer Prüfung haben wir keine Einwendungen und billigen den Jahresabschluss. Der Jahresabschluss ist damit festgestellt. Außerdem hat uns der Vorstand den Bericht über die Beziehungen zu verbundenen Unternehmen gemäß § 312 AktG sowie den hierzu von der Mazars GmbH & Co. KG, Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, Steuerberatungsgesellschaft, erstatteten Prüfungsbericht vorgelegt. Aufgrund der ohne Beanstandungen abgeschlossenen Prüfung hat die Mazars GmbH & Co. KG, Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, Steuerberatungsgesellschaft, den folgenden Bestätigungsvermerk erteilt: "Nach unserer pflichtmäßigen Prüfung und Beurteilung bestätigen wir, dass
Wir haben den Bericht über die Beziehungen zu verbundenen Unternehmen sowie den hierzu erstatteten Prüfungsbericht gebilligt und erheben keine Einwendungen gegen die Erklärung des Vorstandes, dass das Unternehmen bei Rechtsgeschäften eine angemessene Gegenleistung erhalten hat.
München, den 19.06.2024 Der Aufsichtsrat Rainer Gebhart, Aufsichtsratsvorsitzender BESTÄTIGUNGSVERMERK DES UNABHÄNGIGEN ABSCHLUSSPRÜFERSAn die 1:1 Assekuranzservice AG, Augsburg Prüfungsurteile Wir haben den Jahresabschluss der 1:1 Assekuranzservice AG, Augsburg - bestehend aus der Bilanz zum 31. Dezember 2023 und der Gewinn- und Verlustrechnung für das Geschäftsjahr vom 1. Januar bis zum 31. Dezember 2023 sowie dem Anhang, einschließlich der Darstellung der Bilanzierungs- und Bewertungsmethoden - geprüft. Darüber hinaus haben wir den Lagebericht der Gesellschaft für das Geschäftsjahr vom 1. Januar bis zum 31. Dezember 2023 geprüft. Nach unserer Beurteilung aufgrund der bei der Prüfung gewonnenen Erkenntnisse
Gemäß § 322 Abs. 3 Satz 1 HGB erklären wir, dass unsere Prüfung zu keinen Einwendungen gegen die Ordnungsmäßigkeit des Jahresabschlusses und des Lageberichts geführt hat. Grundlage für die Prüfungsurteile Wir haben unsere Prüfung des Jahresabschlusses und des Lageberichts in Übereinstimmung mit § 317 HGB unter Beachtung der vom Institut der Wirtschaftsprüfer (IDW) festgestellten deutschen Grundsätze ordnungsmäßiger Abschlussprüfung durchgeführt. Unsere Verantwortung nach diesen Vorschriften und Grundsätzen ist im Abschnitt "Verantwortung des Abschlussprüfers für die Prüfung des Jahresabschlusses und des Lageberichts" unseres Bestätigungsvermerks weitergehend beschrieben. Wir sind von dem Unternehmen unabhängig in Übereinstimmung mit den deutschen handelsrechtlichen und berufsrechtlichen Vorschriften und haben unsere sonstigen deutschen Berufspflichten in Übereinstimmung mit diesen Anforderungen erfüllt. Wir sind der Auffassung, dass die von uns erlangten Prüfungsnachweise ausreichend und geeignet sind, um als Grundlage für unsere Prüfungsurteile zum Jahresabschluss und zum Lagebericht zu dienen. Verantwortung der gesetzlichen Vertreter und des Aufsichtsrats für den Jahresabschluss und den Lagebericht Die gesetzlichen Vertreter sind verantwortlich für die Aufstellung des Jahresabschlusses, der den deutschen, für Kapitalgesellschaften geltenden handelsrechtlichen Vorschriften in allen wesentlichen Belangen entspricht, und dafür, dass der Jahresabschluss unter Beachtung der deutschen Grundsätze ordnungsmäßiger Buchführung ein den tatsächlichen Verhältnissen entsprechendes Bild der Vermögens-, Finanz- und Ertragslage der Gesellschaft vermittelt. Ferner sind die gesetzlichen Vertreter verantwortlich für die internen Kontrollen, die sie in Übereinstimmung mit den deutschen Grundsätzen ordnungsmäßiger Buchführung als notwendig bestimmt haben, um die Aufstellung eines Jahresabschlusses zu ermöglichen, der frei von wesentlichen falschen Darstellungen aufgrund von dolosen Handlungen (d.h. Manipulationen der Rechnungslegung und Vermögensschädigungen) oder Irrtümern ist. Bei der Aufstellung des Jahresabschlusses sind die gesetzlichen Vertreter dafür verantwortlich, die Fähigkeit der Gesellschaft zur Fortführung der Unternehmenstätigkeit zu beurteilen. Des Weiteren haben sie die Verantwortung, Sachverhalte in Zusammenhang mit der Fortführung der Unternehmenstätigkeit, sofern einschlägig, anzugeben. Darüber hinaus sind sie dafür verantwortlich, auf der Grundlage des Rechnungslegungsgrundsatzes der Fortführung der Unternehmenstätigkeit zu bilanzieren, sofern dem nicht tatsächliche oder rechtliche Gegebenheiten entgegenstehen. Außerdem sind die gesetzlichen Vertreter verantwortlich für die Aufstellung des Lageberichts, der insgesamt ein zutreffendes Bild von der Lage der Gesellschaft vermittelt sowie in allen wesentlichen Belangen mit dem Jahresabschluss in Einklang steht, den deutschen gesetzlichen Vorschriften entspricht und die Chancen und Risiken der zukünftigen Entwicklung zutreffend darstellt. Ferner sind die gesetzlichen Vertreter verantwortlich für die Vorkehrungen und Maßnahmen (Systeme), die sie als notwendig erachtet haben, um die Aufstellung eines Lageberichts in Übereinstimmung mit den anzuwendenden deutschen gesetzlichen Vorschriften zu ermöglichen, und um ausreichende geeignete Nachweise für die Aussagen im Lagebericht erbringen zu können. Verantwortung des Abschlussprüfers für die Prüfung des Jahresabschlusses und des Lageberichts Unsere Zielsetzung ist, hinreichende Sicherheit darüber zu erlangen, ob der Jahresabschluss als Ganzes frei von wesentlichen falschen Darstellungen aufgrund von dolosen Handlungen oder Irrtümern ist, und ob der Lagebericht insgesamt ein zutreffendes Bild von der Lage der Gesellschaft vermittelt sowie in allen wesentlichen Belangen mit dem Jahresabschluss sowie mit den bei der Prüfung gewonnenen Erkenntnissen in Einklang steht, den deutschen gesetzlichen Vorschriften entspricht und die Chancen und Risiken der zukünftigen Entwicklung zutreffend darstellt, sowie einen Bestätigungsvermerk zu erteilen, der unsere Prüfungsurteile zum Jahresabschluss und zum Lagebericht beinhaltet. Hinreichende Sicherheit ist ein hohes Maß an Sicherheit, aber keine Garantie dafür, dass eine in Übereinstimmung mit § 317 HGB unter Beachtung der vom Institut der Wirtschaftsprüfer (IDW) festgestellten deutschen Grundsätze ordnungsmäßiger Abschlussprüfung durchgeführte Prüfung eine wesentliche falsche Darstellung stets aufdeckt. Falsche Darstellungen können aus dolosen Handlungen oder Irrtümern resultieren und werden als wesentlich angesehen, wenn vernünftigerweise erwartet werden könnte, dass sie einzeln oder insgesamt die auf der Grundlage dieses Jahresabschlusses und Lageberichts getroffenen wirtschaftlichen Entscheidungen von Adressaten beeinflussen. Während der Prüfung üben wir pflichtgemäßes Ermessen aus und bewahren eine kritische Grundhaltung. Darüber hinaus
Wir erörtern mit den für die Überwachung Verantwortlichen unter anderem den geplanten Umfang und die Zeitplanung der Prüfung sowie bedeutsame Prüfungsfeststellungen, einschließlich etwaiger bedeutsamer Mängel im internen Kontrollsystem, die wir während unserer Prüfung feststellen.
München, 24. Mai 2024 Mazars
GmbH & Co. KG
Thomas Varain, Wirtschaftsprüfer Helge Schäfer, Wirtschaftsprüfer |
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active
Legal form
AG
Aktiengesellschaft
1:1 Assekuranzservice AG
Overview
- Legal form
- AG
- Address
-
Berliner Allee 28
86153 Augsburg - Commercial register
- HRB 21973, Augsburg
- Registration date
- May 3, 2005
- Industry
-
Mit Versicherungsdienstleistungen und Pensionskassen verbundene Tätigkeiten a. n. g.
Tätigkeiten von Versicherungsvertreterinnen und -vertretern
Tätigkeiten von Versicherungsmaklerinnen und -maklern - Registered capital
- 1,000,000.00 EUR
- Representation rules
Ist nur ein Vorstandsmitglied bestellt, so vertritt es die Gesellschaft allein. Sind mehrere Vorstandsmitglieder bestellt, so wird die Gesellschaft durch zwei Vorstandsmitglieder oder durch ein Vorstandsmitglied gemeinsam mit einem Prokuristen vertreten.
- Purpose
- Vermittlung von Versicherungsverträgen sowie alle anderen hiermit in Zusammenhang stehenden kaufmännischen Beratungs-, Service- und sonstigen Dienstleistungen.
Financials
Revenue
2024
30,41 Mio. €
Total assets
2024
24,94 Mio. €
Net income
2024
5,46 Mio. €
Balance sheet
2024
Assets
24,94 Mio
- Current Assets 63,3 % 15,78 Mio
- Fixed Assets 33,2 % 8,28 Mio
- Deferred Tax Assets 2,6 % 644,5 k
- Prepaid Expenses 1,0 % 244,5 k
Liabilities and Equity
24,94 Mio
- Equity 62,2 % 15,51 Mio
- Liabilities 33,5 % 8,35 Mio
- Provisions 4,2 % 1,05 Mio
- Accrued Expenses 0,1 % 24,1 k
Balance sheet data available for 18 earlier fiscal years.
Profit & loss
2024
Income
92,56 Mio
- Revenue 32,9 % 30,41 Mio
- Material expenses 19,6 % 18,17 Mio
- Balance sheet profit/loss 10,2 % 9,41 Mio
- Personnel expenses 8,3 % 7,66 Mio
- Result after taxes 5,9 % 5,46 Mio
- Annual net profit/loss 5,9 % 5,46 Mio
- Other operating expenses 5,6 % 5,16 Mio
- Gewinnvortrag aus dem Vorjahr 4,3 % 3,95 Mio
- Income from investments 3,5 % 3,26 Mio
- Other operating income 1,6 % 1,51 Mio
- aufgrund einer Gewinngemeinschaft, eines Gewinn- oder Teilgewinnabführungsvertrags erhaltene Gewinne 1,4 % 1,28 Mio
- Other interest and similar income 0,4 % 406,5 k
- Depreciation 0,4 % 324,5 k
- Income and profit taxes 0,1 % 104,5 k
- Interest and similar expenses 0,0 % −2,0 k
P&L data available for 16 earlier fiscal years.
Authorized representatives
-
Konrad Höfer
since 2023 Board Member
-
Patrick Jürgen Dr. Afflerbach
since 2020 Board Member
-
Anja Mahnke
since 2016 Procura
-
Anne Mignon Afflerbach
since 2018 Procura
-
Christoph Walla
since 2017 Procura
-
Daniel Wenzel
since 2025 Procura
-
Ernst Sima
since 2023 Procura
-
Florian Miller
since 2020 Procura
-
Florian Strobel
since 2018 Procura
-
Ingo Mahnke
since 2026 Procura
-
Kevin Hauke
since 2022 Procura
-
Michael Polaczek-Rösner
since 2018 Procura
-
Michael Richard Ludwig
since 2020 Procura
-
Nadine Höret
since 2017 Procura
-
Nathalie-Josephine Ludwig
since 2022 Procura
-
Stefan Dr. Pfosser
since 2024 Procura
Ownership & holdings
Ultimate beneficial owners (UBOs)
The ultimate beneficial owners behind these holdings could not be conclusively identified.
Holds shares in
- Pegasus Consulting GmbH 100.0 %
- Unknown party 100.0 %
- Pegasus Dialog GmbH 100.0 %
History
- 2026
-
06.08.
Member entryIngo Mahnke · Procura
-
28.07.
Merger1:1 Assekuranzservice AG
- 2025
-
08.07.
Member entryDaniel Wenzel · Procura
-
07.05.
Correction of personal dataNathalie-Josephine Ludwig · Procura
-
07.05.
Correction of personal dataNathalie-Josephine Ludwig · Procura
-
15.01.
Exit of positionSascha Georg Sönning · Board Member
- 2024
-
30.09.
Member entryStefan Dr. Pfosser · Procura
- 2023
-
08.09.
Exit of positionC****** Z**** · Procura
Annual statements
Original published statements, ordered by fiscal year.
| Fiscal year | Document | Published | Access |
|---|---|---|---|
| 2024 | Jahresabschluss | Published | Via the API |
| 2023 | Jahresabschluss | Published | Read full text |
| 2022 | Jahresabschluss | Published | Via the API |
| 2021 | Jahresabschluss | Published | Via the API |
| 2020 | Jahresabschluss | Published | Via the API |
2023 Jahresabschluss Full text
Register documents
Bring original register extracts and company documents into your application as PDF or XML.
GET
View the document API
/v1/fetch-document
Website
1zu1.ag
- Current extract (AD) PDF
- Chronological extract (CD) PDF
- Structured content (SI, XML) XML
- Shareholders list PDF
- Articles of association PDF
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Handelsregister API · MCP
MCP documentation
Company data in your AI chat
Ask about directors, ownership and financial figures. Our MCP server connects your assistant to the Handelsregister API.
Connect your assistant
- Open Connectors in Claude and add a custom connector.
-
Enter this server URL and add the connector:
https://mcp.handelsregister.ai/mcp - Connect with your handelsregister.ai account, then enable the connector in your chat via “+” → “Connectors”.
- In ChatGPT on the web, open Settings → Apps and create a custom app. Developer mode must be enabled for your account.
-
Use “handelsregister” as the name, OAuth for authentication and this server URL:
https://mcp.handelsregister.ai/mcp - Sign in with your handelsregister.ai account, create the app and select it from the tools menu in your chat.
Run once in your terminal:
Terminal
claude mcp add --transport http handelsregister https://mcp.handelsregister.ai/mcp \
--header "X-API-Key: YOUR_API_KEY"Replace YOUR_API_KEY with your handelsregister.ai API key.
Add this MCP server as a tool in your application:
Python
from openai import OpenAI
client = OpenAI()
response = client.responses.create(
model="gpt-6-astra",
input="Show me the directors, shareholders and latest available financial figures for 1:1 Assekuranzservice AG. Include fiscal years and sources.\n\nentity_id: a1ca62671c112897a42d0f4e39183612",
tools=[{
"type": "mcp",
"server_label": "handelsregister",
"server_url": "https://mcp.handelsregister.ai/mcp",
"headers": {"X-API-Key": "YOUR_API_KEY"},
"require_approval": "never",
}],
)
print(response.output_text)Replace YOUR_API_KEY with your handelsregister.ai API key.
Add this configuration to your MCP client:
JSON
{
"mcpServers": {
"handelsregister": {
"url": "https://mcp.handelsregister.ai/mcp",
"headers": { "X-API-Key": "YOUR_API_KEY" }
}
}
}Replace YOUR_API_KEY with your handelsregister.ai API key.
Ask about this company
Once connected, ask your assistant this question:
Show me the directors, shareholders and latest available financial figures for 1:1 Assekuranzservice AG. Include fiscal years and sources.
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