المالك الاقتصادي

المالك الاقتصادي - المعروف أيضًا في قانون مكافحة غسل الأموال (GwG) باسم "المالك المستفيد" - هو الشخص الطبيعي الذي يمتلك في النهاية ملكية أو حقوق تصويت أو سيطرة على أكثر من 25% من شركة أو مؤسسة أو صندوق ائتماني. وهو في صميم الوقاية من غسل الأموال وتمويل الإرهاب، حيث يمكن بسهولة إخفاء المالك الحقيقي من خلال الاستثمارات المتداخلة أو عقود الوكالة أو الهياكل القابضة. منذ تعديل قانون مكافحة غسل الأموال 2022، لم يعد هناك افتراض للإبلاغ بين السجل التجاري وسجل الشفافية: يجب على كل شركة تسجيل مالكيها الاقتصاديين بنشاط وفي الوقت المحدد في سجل الشفافية. في حالة عدم الإبلاغ أو تقديم معلومات خاطئة، تفرض غرامات مالية كبيرة بالإضافة إلى أضرار في السمعة. لذلك، من الضروري للمسؤولين عن الامتثال، والموثقين، والمحاسبين، والمؤسسين مراجعة هياكل المساهمين، واتفاقيات حقوق التصويت، والعلاقات التحكمية غير المباشرة بانتظام. يتم البحث عن مصطلحات رئيسية مثل "المالك الاقتصادي" و"التزام سجل الشفافية" و"عتبة 25 بالمائة" أو "إبلاغ GwG" بشكل كبير من قبل محركات البحث، خاصة منذ الإصلاح. من يحدد مالكه الاقتصادي بشكل صحيح ويبلغ عنه، يقلل من مخاطر غسل الأموال، ويفي بواجباته الواجبة ويخلق في الوقت نفسه الثقة لدى البنوك والمستثمرين والشركاء التجاريين.